3 profils, du plus prudent au plus exposé
Performance* 2025(1)
+3,13 %
Performance* 2024(4)
+9,66 %
Modéré
Destiné aux investisseurs tolérant un faible niveau de risque et privilégiant la maîtrise du risque sur leur investissement.
Vise principalement à valoriser le capital tout en limitant le risque de perte en capital.
●
Taux
Entre 0 et 60 %
●
Monétaires
Entre 0 et 60 %
●
Actions
Entre 0 et 40 %
Horizon de placement recommandé
4 ans
SRI(5)
2/7
Performance* 2025(2)
+5,10 %
Performance* 2024(4)
+9,94 %
Équilibré
Destiné aux investisseurs bénéficiant d’une expérience et de connaissances suffisantes sur les marchés financiers.
Vise principalement à valoriser le capital avec une part significative d’investissements sur les marchés actions.
●
Taux
Entre 0 et 60 %
●
Monétaires
Entre 0 et 50 %
●
Actions
Entre 2 et 70 %
Horizon de placement recommandé
5 ans
SRI(5)
3/7
Performance* 2025(3)
+7,74 %
Performance* 2024(4)
+10,95 %
Dynamique
Destiné aux investisseurs ayant une expérience ainsi qu’une appétence marquée pour les marchés financiers.
Vise principalement une valorisation du capital élevée avec une exposition principalement investie sur les marchés actions.
●
Taux
Entre 0 et 60 %
●
Monétaires
Entre 0 et 50 %
●
Actions
Entre 40 et 100 %
Horizon de placement recommandé
8 ans
SRI(5)
4/7
(1)Performance 2025 du profil modéré de la gestion déléguée, conseillée par Lucya, sur le contrat Lucya Cardif. Performance depuis l’origine (06/2023 au 30/06/2026) : 19,82 %. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse.
La performance présentée est brute de frais de gestion du contrat.
(2)Performance 2025 du profil équilibré de la gestion déléguée, conseillée par Lucya, sur le contrat Lucya Cardif. Performance depuis l’origine (06/2023 au 30/06/2026) : 27,49 %. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse.
La performance présentée est brute de frais de gestion du contrat.
(3)Performance 2025 du profil dynamique de la gestion déléguée, conseillée par Lucya, sur le contrat Lucya Cardif. Performance depuis l’origine (06/2023 au 30/06/2026) : 37,02 %. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures, et peuvent évoluer à la hausse comme à la baisse. La performance présentée est brute de frais de gestion du contrat.
(4)Performances brutes de frais de gestion du contrat, nettes de frais propres aux supports en unités de compte, hors fiscalité et prélèvements sociaux. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Les supports en unités de compte sont assujettis à un risque de perte en capital et sont soumis aux fluctuations des marchés à la hausse comme à la baisse.
(5)Le SRI est un indicateur de risque : 1 étant le risque le plus faible et 7 le plus élevé.
*Les supports en unités de compte sont assujettis à un risque de perte en capital et sont soumis aux fluctuations des marchés à la hausse comme à la baisse
Bon à savoir
La gestion déléguée (ou gestion sous mandat), conseillée par Lucya
est éligible aux contrats Lucya CNP, Lucya by AXA, Lucya Cardif, Lucya Cardif PER, Lucya Abeille et Lucya Abeille PER.
Modes cumulables
Combinez selon vos besoins
Les atouts de la gestion
conseillée par Lucya
Gestion déléguée
Au sein de nos contrats vous avez la possibilité d’investir dans le cadre de la gestion déléguée (ou gestion sous mandat), conseillée par Lucya.
Unités de compte
Gestion libre
Ce mode de gestion est investi à 100% sur des supports en unités de compte. Ces derniers ne présentent pas de garantie en capital. Ce mode de gestion étant cumulable avec la gestion déléguée, vous pouvez tout à fait détenir une poche de fonds en euros (garantie en capital) ou de produits structurés pour diversifier votre épargne.
Stratégie d’investissement
L’approche Top-Down combine une sélection de fonds et d’ETF en architecture ouverte
pour assurer une diversification optimale.
Les critères environnementaux (ESG) ont également une place importante dans le processus d’investissement.
En gestion financière, l’approche “Top-down” (littéralement “de haut en bas”) est une méthode d’investissement qui
commence par une analyse globale pour ensuite affiner les choix jusqu’à la sélection des différents supports en unités
de comptes (fonds, titres, etc..).
TOP
Nos experts évaluent les grandes tendances de l’économie mondiale et de la finance (l’état général des marchés, les taux d’intérêt, l’inflation, la croissance économique des grandes zones géographiques, etc.).
DESCENTE
Sur la base de cette analyse macroéconomique, on sélectionne les zones géographiques (pays, régions) et les secteurs d’activité (technologie, énergie, santé, etc.) qui, selon nos experts, sont les mieux placés pour profiter de ce contexte général.
DOWN
En dernier lieu nos experts choisissent les meilleurs supports en unités de comptes (fonds, actions, obligations, ETF …) au sein des secteurs et des régions jugés les plus prometteurs.
En résumé
Quel est le bon contexte pour investir ?
(macroéconomie)
Quels sont les bons endroits dans ce contexte ?
(pays/secteurs)
Quelles sont les meilleurs fonds/gérants selon ces critères ?
(sélection de supports)
Pour répondre à ces questions, l’approche “Top-down” est privilégiée par Lucya, puisque nos experts estiment que la conjoncture économique (le “haut”) a une influence déterminante sur la performance des actifs financiers.
Les documents à portée de main
Reporting et Documents d’Informations Spécifiques (DIS)
Lucya CNP
Gestion Pilotée, conseillée par Lucya
Lucya Cardif et Lucya Cardif PER
Gestion déléguée, conseillée par Lucya
Lucya Abeille et Lucya Abeille PER
Gestion déléguée, conseillée par Lucya
Lucya by AXA
Gestion déléguée, conseillée par Lucya
Lucya CNP
Gestion pilotée, conseillée par Lucya
Profil Modéré
Profil Équilibré
Profil Dynamique
Lucya Cardif et Lucya Cardif PER
Gestion déléguée, conseillée par Lucya
Lucya Abeille et Lucya Abeille PER
Gestion déléguée, conseillée par Lucya
Profil Modéré
Profil Équilibré
Profil Dynamique
Lucya Axa et Lucya Axa PER
Gestion déléguée, conseillée par Lucya
Profil Modéré
Profil Équilibré
Profil Dynamique