Comment profiter de l’offre bonus ?
Au moment de l’adhésion
Pour une adhésion en ligne : vous signerez électroniquement
les dispositions spéciales de l’offre, après avoir indiqué dans
votre parcours d’adhésion que vous souhaitez en bénéficier.
Pour une adhésion par dossier papier : complétez, signez
et joignez les dispositions spéciales à votre demande.
Ce document sera intégré à la documentation reçue par courrier ou mail.
Lors d’un versement
Pour bénéficier de l’offre dans le cadre d’un versement complémentaire, vous pouvez réaliser l’opération en ligne, depuis votre espace client sécurisé.
Si votre profil investisseur n’a pas été mis à jour récemment, il vous sera demandé de l’actualiser.
Conditions de l’Offre Bonus Versement Lucya Cardif PER 2025/2026 :
Faire un versement minimum de 5 000 € :
40 % minimum doivent être investi sur des supports en unités de compte
et le solde sur le support en euros du contrat.
Le solde doit être investi sur les supports en euros du contrat : le Fonds général Retraite.
Seul le Fonds général pourra bénéficier du bonus.
Au titre de l’exercice 2025 :
Au 31/12/2025, et uniquement à cette date, la part du versement affectée au Fonds général Retraite Bonus(2) dans le cadre de l’Offre Bonus Versement Lucya Cardif PER 2025/2026, bénéficiera, sous respect des conditions, d’une valorisation annuelle au taux de rendement, net de frais de gestion, du Fonds général Retraite du contrat majoré de 60 % de ce même taux et dans la limite d’une contribution supplémentaire au taux de rendement net de 1,60 %.
La valorisation au taux de rendement du Fonds général Retraite du contrat, net de frais de gestion et la contribution supplémentaire sont calculées prorata temporis de la date d’effet du versement jusqu’au 31/12/2025.
Pour les versements effectués dans le cadre de l’offre jusqu’au du 31/12/2025, la valorisation au taux de rendement du Fonds général du contrat, net de frais de gestion et la contribution supplémentaire sont calculées prorata temporis de la date d’effet du versement jusqu’au 31/12/2026.
Cette contribution supplémentaire sera calculée uniquement sur la part du versement affectée au Fonds général Retraite Bonus(2) dans le cadre de l’offre, dans la limite des conditions ci-après :
- En cas de sortie partielle (déblocage anticipé, sortie en capital, sortie en rente) ou d’arbitrage avant le 31/12/2025 inclus, si la part du versement affectée aux supports en unités de compte dans le cadre de l’offre devient inférieure au seuil minimum de 40 %, aucune contribution supplémentaire ne sera versée.
- En cas d’arbitrage partiel sortant ou de sortie partielle (déblocage anticipé, sortie en capital, sortie en rente) du Fonds général Retraite Bonus avant le 31/12/2025 inclus, la contribution supplémentaire sera attribuée uniquement pour la part du versement affectée au Fonds général Retraite Bonus le cadre de l’Offre Bonus Versement Lucya Cardif PER 2025/2026 qui subsistera au 31/12/2025.
- En cas de sortie totale (déblocage anticipé, sortie en capital, sortie en rente, arbitrage total, transfert sortant) ou de décès avant le 31/12/2025 inclus, la valorisation annuelle du Fonds général Retraite Bonus et la contribution supplémentaire ne seront pas versées.
Au titre de l’exercice 2026 :
Au 31/12/2026, et uniquement à cette date, la part du versement affectée au Fonds général Retraite Bonus(2) dans le cadre de l’Offre Bonus Versement Lucya Cardif PER 2025/2026, bénéficiera, sous respect des conditions, d’une valorisation annuelle au taux de rendement, net de frais de gestion, du Fonds général Retraite du contrat majoré de 60 % de ce même taux et dans la limite d’une contribution supplémentaire au taux de rendement net de 1,60 %.
Cette contribution supplémentaire sera calculée uniquement sur la part du versement affectée au Fonds général Retraite Bonus(2) dans le cadre de l’offre, dans la limite conditions ci-après :
- En cas de sortie partielle (déblocage anticipé, sortie en capital, sortie en rente) ou d’arbitrage avant le 31/12/2026 inclus, si la part du versement affectée aux supports en unités de compte dans le cadre de l’offre devient inférieure au seuil minimum de 40 %, aucune contribution supplémentaire ne sera versée.
- En cas d’arbitrage partiel sortant ou de sortie partielle (déblocage anticipé, sortie en capital, sortie en rente) du Fonds général Retraite Bonus avant le 31/12/2026 inclus, la contribution supplémentaire sera attribuée uniquement pour la part du versement affectée au Fonds général Retraite Bonus dans le cadre de l’Offre Bonus Versement Lucya Cardif PER 2025/2026 qui subsistera au 31/12/2026.
- En cas de sortie totale (déblocage anticipé, sortie en capital, sortie en rente, arbitrage total, transfert sortant) ou de décès avant le 31/12/2026 inclus, la valorisation annuelle du Fonds général Retraite Bonus et la contribution supplémentaire ne seront pas versées.
Pour les exercices 2025 et 2026, es taux indiqués précédemment s’entendent comme des taux annuels, après déduction des frais de gestion, avant toute incidence sociale et fiscale.
D’autres frais, notamment des frais sur versements, peuvent également être prélevés. Ces frais sont indiqués dans la Notice du Plan d’Épargne Retraite individuel.
Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis mais sont sujets à des fluctuations à la hausse comme à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers et/ou immobiliers. Les supports en unités de compte présentent donc un risque de perte en capital pouvant être partielle ou totale. L’assureur ne s’engage que sur le nombre d’unités de compte, mais pas sur leur valeur.
Pour 2025, le taux de rendement net de frais de gestion du Fonds général Retraite ainsi que la contribution supplémentaire versée dans le cadre de l’Offre Bonus Versement Lucya Cardif PER 2025/2026 sont calculés prorata temporis de la date d’effet du versement jusqu’au 31/12/2025.
(1) Dans le cadre de l’offre Bonus Versement Lucya Cardif PER 2025/2026, sous respect des conditions, la part du versement affectée sur le Fonds général Retraite bénéficie, en 2025 et 2026, d’une valorisation annuelle au taux de rendement, net de frais de gestion, de ce fonds majoré de 60% dans la limite d’une contribution supplémentaire de 1,60 %.
(2) Part du versement affectée au Fonds général Retraite dans le cadre de l’offre et remplissant les conditions pour bénéficier de la contribution supplémentaire.
Lucya Cardif PER est un contrat de retraite supplémentaire à adhésion facultative souscrit par l’UFEP auprès de Cardif Retraite commercialisé par Assurancevie.com.
L’Union Française d’Épargne et de Prévoyance (UFEP) Association d‘épargnants souscriptrice de contrats collectifs d’assurance de personnes. Régie par la loi de 1901 et par le Code des Assurances (articles L 141-7 et R 141-1). Siège social : 1, rue des Fondrières, 92728 Nanterre – Siren : 437 498 652.
Cardif Retraite SA au capital de 408 514 850 € – RCS Paris 903 364 321. Fonds de Retraite Professionnelle Supplémentaire régie par le Code des assurances. Siège social : 1, boulevard Haussmann 75009 Paris. Bureaux : 8 rue du Port, 92728 Nanterre Cedex – France.
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