Les conseils de nos experts
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Versements programmés : une bonne habitude
#épargne Si vous cherchez un moyen simple et efficace d’épargner, les versements programmés sur un contrat d’assurance vie vont vous intéresser. Vous définissez le montant et la fréquence des versements en fonction…
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Clause bénéficiaire : protéger, sans surprotéger
#civil En France, de nombreux couples détiennent des contrats d’assurance vie. Par le jeu des clauses bénéficiaires croisées, les époux se désignent et se protègent mutuellement en cas de décès. L’âge avançant,…
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Pourquoi mon conseiller me pose autant de questions ?
#réglementation Que ce soit avec votre banquier, votre conseiller financier, ou même avec un courtier en ligne, vous aurez toujours le même type de questionnaire. En effet, ces derniers ont besoin de…
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Investir dans une SCPI, une question de momentum
#placement Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier (SCPI) sont des fonds immobiliers ou véhicules d’investissement collectif prisés. Également appelés « pierre papier », c’est une solution simple permettant d’investir dans l’immobilier, en France ou…
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L’opportunité des produits structurés
#investissement Les produits structurés sont des recettes financières, combinant différents ingrédients pour créer un investissement adapté à des objectifs spécifiques. L’idée est de construire un fonds à formule sur mesure, indexé sur…
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Fonds euros : le retour du rendement
#assurancevie À chaque début d’année, une tradition demeure : le bal des rendements des fonds euros. Une période clé quand on sait que ce support représente environ 80 % de l’encours des…
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Qu’est-ce qu’un rescrit fiscal ? Est-ce utile pour un particulier ?
#fiscal Le rescrit fiscal est un dispositif permettant à tous les contribuables d’interroger l’administration fiscale, et ce, dans le but d’obtenir son avis et son interprétation sur un texte ou une situation…
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La séparation du couple par décès ou divorce
#civil Nous serons tous confrontés à la séparation conjugale. Par divorce, ou, le plus tard possible, par décès. Par définition, cet accident de vie patrimonial est difficile à anticiper. Le patrimoine est…
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Investir en France quand on est non-résident
#immobilier Bien souvent locataires dans leur pays d’accueil, les non-résidents cherchent à devenir propriétaires en France et ceci pour plusieurs raisons : pour garder des liens avec la France, pour la stabilité…
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Faut-il « sauter » une génération… ?
#transmission L’espérance de vie s’est nettement améliorée. De fait, le lien intergénérationnel s’est renforcé entre les grands-parents et les petits-enfants. Transmettre en « sautant » une génération est donc une réelle question. La motivation…