Les conseils de nos experts
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Démarchage financier : les bons réflexes
#placement « Une personne m’a contacté par téléphone pour me proposer un investissement financier, sans demande de ma part. Quels sont les bons réflexes dans ce cas ? » Si une personne vous contacte…
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Faut-il se séparer de ses biens locatifs avant 70 ans ?
#immobilier Beaucoup d’épargnants associent la détention d’immobilier locatif à l’obtention de revenus complémentaires à la retraite. L’idée de se séparer de ces biens au moment de quitter la vie active parait donc…
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Sécurité et disponibilité pour le court terme
#épargne L’épargne de précaution est une réserve destinée à faire face aux imprévus du quotidien. L’objectif principal est de fournir une sécurité financière permettant de maintenir un niveau de vie stable et…
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Profitez de l’été pour transférer votre solution retraite
#retraite Dans un contexte où la planification de la retraite devient complexe, rationaliser est une réelle stratégie. Transférer vos divers dispositifs d’épargne retraite vers un Plan d’Épargne Retraite (PER) offre de nombreux…
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Préparer son rendez-vous avec son conseiller : nos conseils
#placement « Comment puis-je préparer mon rendez-vous avec mon conseiller en gestion de patrimoine ? » Dans quelques jours, vous avez rendez-vous avec votre conseiller patrimonial. Le but de cet entretien peut être au…
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Investir dans des actifs décorrélés
#placement Dans la gestion financière, la diversification est essentielle. En répartissant vos investissements dans différentes classes d’actifs, vous atténuez l’impact d’une mauvaise performance dans un secteur. Votre portefeuille absorbe mieux les fluctuations…
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Choisir le mode de gestion adapté à vos besoins
#assurancevie Lorsque l’on souscrit un contrat d’assurance vie, il est proposé de choisir le mode de gestion. Trois options s’offrent à vous : la gestion libre, la gestion pilotée et la gestion…
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Clause de préciput : un outil successoral à découvrir
#civil Le préciput est un instrument précieux pour optimiser votre succession. Il s’agit d’une clause du contrat de mariage ou d’une convention en cours de mariage. Cette clause permet à un époux…
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Placements financiers : les questions à se poser pour éviter les arnaques
#placement « J’ai vu des publicités pour des placements attractifs. Un haut rendement était souvent mis en avant avec peu de risques… Comment savoir si c’était une arnaque ? » Par construction, un produit…
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Comment investir en Private Equity ?
#placement Investir en Private Equity consiste à acheter des parts dans le capital d’une société privée non cotée en Bourse. Longtemps réservée aux institutionnels, cette solution de diversification présente souvent des taux…