Les conseils de nos experts
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Pensez à transférer votre ancien produit d’épargne retraite !
#transfert « Je dispose d’un Plan d’Épargne Retraite Populaire (PERP) ouvert depuis plus de 15 ans, puis-je le transférer vers un contrat plus récent ? » Grâce à la loi PACTE de 2019 qui…
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Bonne pratique : pensez à actualiser vos clauses bénéficiaires
#bonnepratique Selon le lien et le degré de parenté (jusqu’à 60 % pour les étrangers à la famille), mais aussi le montant, le patrimoine transmis au décès est soumis à des droits…
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Optimisation fiscale et épargne retraite : maximisez vos avantages
#optimisationfiscale Pour optimiser vos revenus, protéger votre patrimoine et planifier vos projets, la stratégie fiscale est cruciale. Deux options s’offrent à vous : la réduction et la déduction. La réduction consiste à…
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Étrennes 3.0 : Offrez un contrat d’assurance vie à Noël
#assurancevie Les fêtes approchent et vous manquez d’idée pour chérir vos enfants ou vos petits-enfants ? Avez-vous pensé à l’Assurance vie ? Un cadeau original et utile pour préparer leur avenir et…
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Épargnez sans y penser grâce aux versements programmés
L’assurance vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER) sont deux outils financiers incontournables. Grâce à eux, vous pouvez vous constituer une épargne, préparer votre retraite ou encore optimiser la transmission de votre…
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À faire avant la fin de l’année
Avant que l’année touche à sa fin, il est encore temps d’agir pour optimiser votre patrimoine. Nous vous partageons deux opportunités à ne pas manquer : profiter des avantages fiscaux du PER…
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Est-ce intéressant de faire des dons ?
« Je souhaite faire un don pour une cause qui me tient à cœur. Puis-je bénéficier d’un avantage fiscal ? » Les dons au profit d’un organisme peuvent donner lieu à une réduction d’impôt…
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Actifs naturels : donnez du sens à vos investissements
#actifsnaturels Dans le cadre d’une transmission, vos héritiers peuvent bénéficier d’une exonération de droits de mutation à hauteur de 75 % de l’actif forestier ou viticole transmis. Une vraie bonne idée pour…
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Les FIP et FCPI ont-ils toujours un intérêt ?
#defiscalisation Le paysage de la défiscalisation en France a beaucoup évolué ces quinze dernières années, marqué par une diminution progressive, mais constante, de certains avantages fiscaux. Cette tendance reflète une volonté politique…
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Le Plan d’Épargne Retraite (PER) : seul survivant des niches fiscales
#retraite D’après Ipsos, 79 % des Français ont peur de manquer de liquidités lors de leur retraite. La retraite, un sujet de fond encore loin d’être éludé, mais pour lequel la loi…