Les conseils de nos experts
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Est-ce intéressant de faire des dons ?
« Je souhaite faire un don pour une cause qui me tient à cœur. Puis-je bénéficier d’un avantage fiscal ? » Les dons au profit d’un organisme peuvent donner lieu à une réduction d’impôt…
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Actifs naturels : donnez du sens à vos investissements
#actifsnaturels Dans le cadre d’une transmission, vos héritiers peuvent bénéficier d’une exonération de droits de mutation à hauteur de 75 % de l’actif forestier ou viticole transmis. Une vraie bonne idée pour…
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Les FIP et FCPI ont-ils toujours un intérêt ?
#defiscalisation Le paysage de la défiscalisation en France a beaucoup évolué ces quinze dernières années, marqué par une diminution progressive, mais constante, de certains avantages fiscaux. Cette tendance reflète une volonté politique…
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Le Plan d’Épargne Retraite (PER) : seul survivant des niches fiscales
#retraite D’après Ipsos, 79 % des Français ont peur de manquer de liquidités lors de leur retraite. La retraite, un sujet de fond encore loin d’être éludé, mais pour lequel la loi…
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Clauses bénéficiaires : pensez à les actualiser !
La clause bénéficiaire vous permet de protéger vos proches en cas de décès. Elle est rédigée lors de la souscription de votre contrat d’assurance vie ou de retraite, mais protège-t-elle toujours la…
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Baisse des taux : quelles opportunités ?
En cette période de recul de l’inflation, il n’est pas exclu que les taux directeurs soient de nouveau revus à la baisse, entraînant une baisse du taux du Livret A plus marquée…
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Préparer sa retraite : Assurance vie ou PER ?
« Préparer sa retraite » se confronte à deux solutions principales : l’assurance vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER). Chaque produit présente des avantages fiscaux et patrimoniaux distincts. Le choix dépendra de votre…
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Présent d’usage ou don familial : que choisir ?
« Je souhaite donner de l’argent à mes enfants. J’hésite. Pouvez-vous m’aider ? » Lorsque vous offrez des étrennes à vos proches, vous pouvez opter pour le « présent d’usage ». Mais seulement à…
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Produits structurés : le bon timing
#opportunites Les produits structurés sont une classe d’actifs à part entière. Un peu méconnus, parfois mal perçus des épargnants ou tout simplement trop complexes, ils revêtent toutefois des atouts certains. Sous contrainte…
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Les fonds datés, dans un contexte de taux d’intérêt baissiers
#fondsdatés Les fonds datés sont des fonds d’investissement avec une durée de vie déterminée à l’avance. Ils sont principalement composés d’obligations dont la maturité (date d’échéance) est alignée à la date de…