Les conseils de nos experts
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Préparer son rendez-vous avec son conseiller : nos conseils
#placement « Comment puis-je préparer mon rendez-vous avec mon conseiller en gestion de patrimoine ? » Dans quelques jours, vous avez rendez-vous avec votre conseiller patrimonial. Le but de cet entretien peut être au…
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Investir dans des actifs décorrélés
#placement Dans la gestion financière, la diversification est essentielle. En répartissant vos investissements dans différentes classes d’actifs, vous atténuez l’impact d’une mauvaise performance dans un secteur. Votre portefeuille absorbe mieux les fluctuations…
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Choisir le mode de gestion adapté à vos besoins
#assurancevie Lorsque l’on souscrit un contrat d’assurance vie, il est proposé de choisir le mode de gestion. Trois options s’offrent à vous : la gestion libre, la gestion pilotée et la gestion…
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Clause de préciput : un outil successoral à découvrir
#civil Le préciput est un instrument précieux pour optimiser votre succession. Il s’agit d’une clause du contrat de mariage ou d’une convention en cours de mariage. Cette clause permet à un époux…
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Placements financiers : les questions à se poser pour éviter les arnaques
#placement « J’ai vu des publicités pour des placements attractifs. Un haut rendement était souvent mis en avant avec peu de risques… Comment savoir si c’était une arnaque ? » Par construction, un produit…
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Comment investir en Private Equity ?
#placement Investir en Private Equity consiste à acheter des parts dans le capital d’une société privée non cotée en Bourse. Longtemps réservée aux institutionnels, cette solution de diversification présente souvent des taux…
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Faut-il ouvrir un second contrat d’assurance vie après 70 ans ?
#assurancevie En matière d’assurance vie, l’âge pivot est à 70 ans. Selon que les versements sont effectués avant ou après, ils ne subissent pas le même traitement. Avant 70 ans, la fiscalité…
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Bien choisir son contrat d’assurance vie
#epargne Ce n’est un secret pour personne, l’assurance vie est le placement de choix des Français. Mais si, en apparence, chaque contrat semble similaire d’un point de vue fiscal et juridique, il…
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Fin du Pinel en 2024 : que faire ?
#placement « Le gouvernement met fin au dispositif Pinel en 2024. Est-ce intéressant d’y investir quand même ? Par quoi peut-on le remplacer ? » En effet, début juin 2023, l’ancienne Première ministre Elisabeth…
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Le contrat de capitalisation pour optimiser la transmission
#placement Souvent relégué dans l’ombre de sa cousine plus célèbre, l’assurance vie, le contrat de capitalisation mérite pourtant une attention particulière. Moins connu du grand public, c’est pourtant un produit d’épargne long…