#placement
« Comment puis-je préparer mon rendez-vous avec mon conseiller en gestion de patrimoine ? »
Dans quelques jours, vous avez rendez-vous avec votre conseiller patrimonial. Le but de cet entretien peut être au sujet d’une somme d’argent à placer, de l’optimisation de votre patrimoine, etc. Peu importe, mais dès lors qu’il s’agit de souscrire un nouveau placement, nous vous conseillons de préparer votre entrevue en amont.
Posez-vous les bonnes questions afin de bien cadrer votre projet :
- Pourquoi souhaitez-vous placer de l’argent ?
- Sur quelle durée ?
- Quelle est votre capacité d’épargne ?
- Quelle est votre sensibilité aux risques ?
De plus, avant toute proposition d’investissement de la part de votre conseiller, ce dernier doit impérativement vous connaître ! Il doit comprendre vos attentes afin de vous proposer le produit le plus adapté. Ne soyez donc pas surpris de répondre à des questions sur votre situation professionnelle, personnelle, patrimoniale, vos objectifs d’investissement, votre profil patrimonial, vos connaissances financières… D’où l’importance des précédentes questions.
Le plus important : gardez les idées claires avant toute souscription !