Les conseils de nos experts
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Travailleur indépendant : quelle épargne de précaution doit-on prévoir ?
« Je suis paysagiste. En tant que travailleur indépendant, quelle cagnotte dois-je prévoir pour mon épargne de précaution ? », Loïc, 44 ans, Saint-Rémy-de-Provence. Comment calculer cette épargne de précaution ? On a coutume…
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Exonération des droits de donation : aidez vos descendants !
Vos livrets d’épargne sont suffisamment fournis, votre stratégie patrimoniale est établie et votre retraite anticipée, notamment grâce à l’ouverture d’un Plan d’épargne retraite (PER). Alors, vous pouvez vous interroger sur les opportunités…
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Épargne d’anticipation : préparez votre retraite avec le PER
Selon une enquête réalisée par Ipsos en 2024, nous sommes 79 % à craindre de manquer de ressources lors de la retraite. L’épargne d’anticipation devient donc indissociable de l’épargne de précaution. Et…
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Épargne de précaution : anticipez les imprévus
Permettant de financer les imprévus dans un horizon de placement de moins de deux ans, l’épargne de précaution est le premier pilier de votre épargne. C’est l’alternative au crédit, dont la note…
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Donation aux petits-enfants : quelles précautions prendre ?
Vous avez pris soin d’épargner tout au long de votre vie et avez souhaité en faire profiter de votre vivant vos héritiers ? Aussi, pas question que votre petit-fils dilapide les sommes…
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Transmission : top 3 des actions à mener avant 70 ans
Soixante-dix ans, c’est l’âge charnière en matière de gestion de patrimoine. Et comme optimiser passe par anticiper, passons en revue les occasions à ne pas manquer, pour une transmission réussie. Action n°1…
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Épargne : quels placements pour vos descendants ?
Que ce soit pour vos enfants ou bien vos petits-enfants, leur constituer une épargne est un moyen efficace pour préparer leurs projets. En effet, il n’y a pas d’âge pour commencer à…
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Donation directe : et si vous donniez à vos petits-enfants ?
L’allongement de l’espérance de vie vient renforcer le lien intergénérationnel entre grands-parents et petits-enfants. Cela redessine inévitablement les stratégies de transmission patrimoniale. En effet, les grands-parents voient grandir leurs petits-enfants plus longtemps…
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ETF : peut-on y investir via son assurance vie ?
#ETF « Puis-je investir dans des ETF dans le cadre de mon contrat d’assurance vie ? » Les ETF (Exchange Traded Funds) permettent de répliquer un indice le plus fidèlement possible et accéder en…
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L’IA : plus qu’une tendance, une révolution économique !
#intelligenceartificielle Elle n’est plus seulement une technologie émergente : l’intelligence artificielle (IA) s’impose comme un moteur de transformation technologique et économique. Preuves en sont les projections exponentielles qui n’affichent pas moins de…