Nos actualités
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L’édito de décembre 2024
Défiscalisation : la fin d’une époque En matière de placement, il n’y a pas d’inefficience ! Qu’entend-on par là ? Tout simplement que les marchés (offre et demande) corrigent en permanence le…
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Lucya Cardif PER : notre Plan d’Épargne Retraite exclusif
Suite au succès remarquable de notre contrat d’assurance vie Lucya Cardif, en juin 2023, nous avons donc lancé un nouveau Plan d’Épargne Retraite individuel : notre contrat Lucya Cardif PER est l’aboutissement…
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Lucya Cardif : notre contrat d’assurance vie exclusif
Notre contrat Lucya Cardif est le fruit de notre expérience et de nos convictions. Forts de nos 20 années d’expérience de conseils en gestion de patrimoine et assurance vie, nous avons à…
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Est-ce intéressant de faire des dons ?
« Je souhaite faire un don pour une cause qui me tient à cœur. Puis-je bénéficier d’un avantage fiscal ? » Les dons au profit d’un organisme peuvent donner lieu à une réduction d’impôt…
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Actifs naturels : donnez du sens à vos investissements
#actifsnaturels Dans le cadre d’une transmission, vos héritiers peuvent bénéficier d’une exonération de droits de mutation à hauteur de 75 % de l’actif forestier ou viticole transmis. Une vraie bonne idée pour…
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Les FIP et FCPI ont-ils toujours un intérêt ?
#defiscalisation Le paysage de la défiscalisation en France a beaucoup évolué ces quinze dernières années, marqué par une diminution progressive, mais constante, de certains avantages fiscaux. Cette tendance reflète une volonté politique…
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Le Plan d’Épargne Retraite (PER) : seul survivant des niches fiscales
#retraite D’après Ipsos, 79 % des Français ont peur de manquer de liquidités lors de leur retraite. La retraite, un sujet de fond encore loin d’être éludé, mais pour lequel la loi…
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Clauses bénéficiaires : pensez à les actualiser !
La clause bénéficiaire vous permet de protéger vos proches en cas de décès. Elle est rédigée lors de la souscription de votre contrat d’assurance vie ou de retraite, mais protège-t-elle toujours la…
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Baisse des taux : quelles opportunités ?
En cette période de recul de l’inflation, il n’est pas exclu que les taux directeurs soient de nouveau revus à la baisse, entraînant une baisse du taux du Livret A plus marquée…
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Préparer sa retraite : Assurance vie ou PER ?
« Préparer sa retraite » se confronte à deux solutions principales : l’assurance vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER). Chaque produit présente des avantages fiscaux et patrimoniaux distincts. Le choix dépendra de votre…