Nos actualités
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PER et TMI : un impact significatif
#placement Le Plan Épargne Retraite (PER) s’impose comme un outil de plus en plus plébiscité pour préparer son avenir financier. Parmi ses nombreux atouts, l’avantage fiscal lié à la déduction des versements…
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L’édito de l’été 2024
La Bourse ou l’immo ! Les études montrent que les actifs boursiers surperforment le sous-jacent immobilier sur une durée longue (et parfois même sur plus d’un siècle : L’Herengracht Index-P. Eichholtz). Sur…
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Démarchage financier : les bons réflexes
#placement « Une personne m’a contacté par téléphone pour me proposer un investissement financier, sans demande de ma part. Quels sont les bons réflexes dans ce cas ? » Si une personne vous contacte…
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Faut-il se séparer de ses biens locatifs avant 70 ans ?
#immobilier Beaucoup d’épargnants associent la détention d’immobilier locatif à l’obtention de revenus complémentaires à la retraite. L’idée de se séparer de ces biens au moment de quitter la vie active parait donc…
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Sécurité et disponibilité pour le court terme
#épargne L’épargne de précaution est une réserve destinée à faire face aux imprévus du quotidien. L’objectif principal est de fournir une sécurité financière permettant de maintenir un niveau de vie stable et…
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Profitez de l’été pour transférer votre solution retraite
#retraite Dans un contexte où la planification de la retraite devient complexe, rationaliser est une réelle stratégie. Transférer vos divers dispositifs d’épargne retraite vers un Plan d’Épargne Retraite (PER) offre de nombreux…
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L’édito de juin 2024
Succession et démembrement, une question d’anticipation Nous sommes tous confrontés dans notre vie au décès d’un ascendant ou conjoint. Se pose alors le sujet de la succession, et donc des situations de…
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Préparer son rendez-vous avec son conseiller : nos conseils
#placement « Comment puis-je préparer mon rendez-vous avec mon conseiller en gestion de patrimoine ? » Dans quelques jours, vous avez rendez-vous avec votre conseiller patrimonial. Le but de cet entretien peut être au…
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Investir dans des actifs décorrélés
#placement Dans la gestion financière, la diversification est essentielle. En répartissant vos investissements dans différentes classes d’actifs, vous atténuez l’impact d’une mauvaise performance dans un secteur. Votre portefeuille absorbe mieux les fluctuations…
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Choisir le mode de gestion adapté à vos besoins
#assurancevie Lorsque l’on souscrit un contrat d’assurance vie, il est proposé de choisir le mode de gestion. Trois options s’offrent à vous : la gestion libre, la gestion pilotée et la gestion…