Nos actualités
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Clauses bénéficiaires : pensez à les actualiser !
La clause bénéficiaire vous permet de protéger vos proches en cas de décès. Elle est rédigée lors de la souscription de votre contrat d’assurance vie ou de retraite, mais protège-t-elle toujours la…
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Baisse des taux : quelles opportunités ?
En cette période de recul de l’inflation, il n’est pas exclu que les taux directeurs soient de nouveau revus à la baisse, entraînant une baisse du taux du Livret A plus marquée…
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Préparer sa retraite : Assurance vie ou PER ?
« Préparer sa retraite » se confronte à deux solutions principales : l’assurance vie et le Plan d’Épargne Retraite (PER). Chaque produit présente des avantages fiscaux et patrimoniaux distincts. Le choix dépendra de votre…
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Produit Structuré : Rendement LUCYA Décembre 2024
Dans un contexte financier en constante évolution, les produits structurés continuent de séduire les investisseurs à la recherche de solutions d’épargne innovantes. Le produit structuré Rendement LUCYA Décembre 2024 s’inscrit parfaitement dans…
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Lucya Cardif : notre contrat d’assurance vie exclusif
Notre contrat Lucya Cardif est le fruit de notre expérience et de nos convictions. Forts de nos 20 années d’expérience de conseils en gestion de patrimoine et assurance vie, nous avons à…
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Présent d’usage ou don familial : que choisir ?
« Je souhaite donner de l’argent à mes enfants. J’hésite. Pouvez-vous m’aider ? » Lorsque vous offrez des étrennes à vos proches, vous pouvez opter pour le « présent d’usage ». Mais seulement à…
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Produits structurés : le bon timing
#opportunites Les produits structurés sont une classe d’actifs à part entière. Un peu méconnus, parfois mal perçus des épargnants ou tout simplement trop complexes, ils revêtent toutefois des atouts certains. Sous contrainte…
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Les fonds datés, dans un contexte de taux d’intérêt baissiers
#fondsdatés Les fonds datés sont des fonds d’investissement avec une durée de vie déterminée à l’avance. Ils sont principalement composés d’obligations dont la maturité (date d’échéance) est alignée à la date de…
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Les fonds en euros boostés : une opportunité à saisir
#fondseneuros Les taux d’intérêt pourraient connaître un nouveau recul. Cela signifie une possible baisse des rendements des fonds en euros à court ou moyen terme. Bien que cette baisse potentielle soit compensée…
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L’édito de novembre 2024
De l’universalité au découplage La crise liée à la pandémie de Covid-19 a non seulement bouleversé nos modes de vie, mais elle a également provoqué une mutation profonde des systèmes économiques mondiaux.…