#transfert
« Je dispose d’un Plan d’Épargne Retraite Populaire (PERP) ouvert depuis plus de 15 ans, puis-je le transférer vers un contrat plus récent ? »
Grâce à la loi PACTE de 2019 qui a considérablement simplifié les dispositifs retraite, il est désormais possible de transférer un ancien contrat vers un contrat plus moderne de type PER.
Si votre dispositif retraite a été ouvert avant le 1ᵉʳ octobre 2019, le transfert est généralement possible sans frais. Vous pourrez alors bénéficier de meilleures conditions financières, d’un large panel d’investissements avec des offres plus diversifiées.
Comment procéder ?
- Demandez à votre assureur ou à votre conseiller un projet de transfert afin de comparer les caractéristiques de votre contrat actuel avec votre nouveau contrat, sans oublier de vérifier les impacts fiscaux et les conditions de sortie.
- Assurez-vous que le nouveau contrat corresponde à vos objectifs, votre horizon de placement et votre profil de risque, évaluez les frais de gestion ainsi que les performances.
Contactez votre conseiller LUCYA pour effectuer ce transfert dans les meilleures conditions.